Zažádejte o vrácení daní z Kanady (Tax Return) bez agentury, zdarma a odkudkoliv

Dnes se budu zabývat jedním z oblíbených témat. A to, jak získat nějaké ty poctivě vydělané penízky zase zpět na Váš účet. K návodu jak získat daně z Nového Zélandu nyní přidávám poctivý a podrobný návod na vrácení části daní odvedených z Vaší pracovní činnosti v Kanadě (tax refund/return).

Většina lidí se během či po skončení Working Holiday víz (IEC) zajímá o možnost vrácení daní z Kanady. Na všelijakých fórech a FB skupinách však naráží na pesimistické názory zkušených „samozvaných expertů“, tvrdících, že samostatně zažádat o tax refund (bez pomoci agentur nebo online zprostředkovatelů) je úkol zcela nemožný, zdlouhavý, ale hlavně nesmírně komplikovaný. Názory upozorňují na fakt, že pro úspěšné a správné zažádání o vrácení daní si dotyčný musí důkladně nastudovat kanadské daňové zákony a stát se prakticky odborníkem v dané problematice.

Většinu zájemců tyto názory odradí a následně vyhledají pobočku H&R Block přímo v Kanadě nebo online službu Turbotax, Taxback, Simpletax a podobné. Tyto společnosti a agentury si ovšem za své služby nechají náležitě zaplatit. Poplatky naleznete uvedené ve skrytých sekcích webových stránek agentur, většinou vypsány tím nejmenším fontem. O dalších zamlčených poplatcích se dozvíte samozřejmě až pozdě. Minimálně zaplatíte 90 CAD za žádost v kanceláři kanadského daňového poradce. Zprostředkovatelé online si naúčtují standardně 12,5% plus hromady dalších poplatků (handling fees – konverze měny, poplatek za bankovní převod, vyžádání T4 od zaměstnavatele aj.). Z celkového refundu např. 1,300 CAD zaplatíte neuvěřitelných 170 – 180 CAD agentuře! A to je do nebe volající…

Pokud přeci jenom chcete využít těchto služeb, doporučím osobní návštěvu daňového poradce v Kanadě. U produktů online nemáte totiž absolutně žádný přehled nad Vašimi financemi a výpočty. Odhady online kalkulátorů jsou zcela bezpředmětné a nepřesné. Celý proces online je tak zjednodušený, že v konečném důsledku nemáte možnost nahlédnutí do agenturou vyplněných formulářů a netušíte, kolik reálný refund skutečně činí.

Následujícím článkem Vám chci naznačit, jak úspěšně zažádat na vlastní pěst (klidně i z ČR). Proces to není zdaleka tak složitý, jak se na začátku zdá.

Chcete vědět, jak správně vyplnit žádost za cca 20 – 30 minut Vašeho času? A to vše zcela zdarma? Čtěte dále!

Na začátek upozorním, že článek má pouze informativní charakter. Co fungovalo pro mě, nemusí 100% fungovat pro každého. Nicméně žádost jsem vyplnil, odeslal poštou a refund mi přišel na účet bez jediné komplikace (ze strany CRA) za 2 měsíce.

Daňový rok v Kanadě odpovídá kalendářnímu roku, tedy 1.1. – 31.12. Obecně je Vaší povinností zaslat přehled všech Vašich příjmů na CRA do konce dubna následujícího roku. Např. daňové přiznání za rok 2016 musíte doložit do 30.4.2017. Elektronicky nahrávat přes Netfile bylo letos možné od 9.2.2017 (možné pouze pro již registrované občany).

Pokud žádáte o refund poprvé, je nutné žádost vytisknout a poslat poštou do Ottawy.

Výhody tohoto postupu:

Skoro zdarma (platíte jen poštovné, pokud posíláte žádost poštou z ČR, přičtěte 150 CZK za dopis)
Vhodné pro nové a mnohaleté žadatele (kompatibilita s Netfile)
Jednoduchost a přehlednost
Vypočítáte si očekávaný refund ihned
Neřešil jsem nijak status (Resident, Non Resident, Deemed Resident, atd.). Podle zkušeností mých přátel jsem postupoval víceméně jako Resident, tedy jako běžný kanadský občan.

Co je zapotřebí:

Vyžádejte si T4 slips od všech zaměstnavatelů
Kanadský bankovní účet (nechal jsem jej otevřený pro tento účel, účet vedený u BMO je možné dodatečně zrušit přes email i mimo území Kanady)
Kopii čísla SIN
Stáhněte si zdarma program Studio Tax (http://www.studiotax.com/en/)

Stáhněte, nainstalujte a spusťte program Studio Tax.

Vraceni dani z Kanady - Tax return Canada

Na první obrazovce se Vás zeptají, chcete-li vyplnit tax return za roky 2013 – 2015. Pokud vyplňujete jen nejaktuálnější rok (2016), označte NO.

Vyplňte oslovení, jméno a příjmení. Pokud se jedná o Váš první kanadský tax return, zaškrtněte první možnost. Vyplňte číslo SIN a datum narození.

Vyplňte číslo popisné (Street No), název ulice, město, provincii, PSČ, provincii, ve které jste žili k 31.12. Pokud jste měnili během roku provincii, uveďte kdy. Na otázku „Is your home address the same as your mailing address?“ jsem odpověděl ano, i když jsem se v době žádosti již nacházel mimo Kanadu (na výběr jsou pouze kanadské provincie a teritoria, žádné státy). Jako adresu jsem uvedl adresu posledního hotelového resortu, kde jsem pracoval.

Pokud jste single, boxy v oknu Marital Status Change necháte nezaškrtnuty.

Zvolíte Single a pokračujte klikem na Next.

Důležitá sekce. Jako Entry date uveďte datum Vašeho prvního vstupu do Kanady, popř. datum odcestování z Kanady jako Departure date. My jsme do Kanady přijeli 7.4.2016 a pracovali a pobývali v Kanadě do konce daňového roku, tudíž uvádím jen Entry date.

Pokud jste pracovali v Kanadě např. 1.1. – 20.8.2016, ponecháte Entry date nezaškrtnutý a zaškrtnete Departure date s uvedeným dnem odjezdu 20.8.2016.

Canadian sourced income se Vás ptá na kanadské příjmy po dobu, kdy jste NEBYLI residenti Kanady. My jsme v období 1.1. – 7.4.2016 nepobírali žádné kanadské příjmy, tudíž zaškrtne se pouze box (příjem nula nebo negativní). Většina zde zaškrtne pouze box.

Foreign sourced income se Vás ptá na všechny příjmy mimo Kanadu po dobu, kdy jste NEBYLI residenti Kanady. Pokud jste pracovali během stejného daňového roku v ČR nebo jinde před příjezdem do Kanady (nebo po odjezdu z Kanady), je nutné uvést částku přepočtenou v CAD do kolonky. My jsme 1.1. – 7.4.2016 nepobírali žádné příjmy (cestovali jsme), tudíž zaškrtne se pouze box.

Více o pravidle 90% se dočtete na stránkách CRA (http://www.cra-arc.gc.ca).

Většina zde klikne pouze na Next.

Pokud jste nežili v Nisga´a Lands, zaškrtněte NO.

Zvolte jazyk korespondence a uveďte, zdali vlastníte nemovitost o celkové hodnotě přesahující 100,000 CAN. Většina uvede opět NO.

Jste kanadský občan? – NO.

Pokud vyplňujete tax return druhým rokem, můžete využít možnosti synchronizace s CRA online My Account. Prváčci kliknou na Next.

Ve valné většině případů zvolíte pouze T4.

Zde opět naprostá většina klikne pouze na Next (Pokud studujete, zaměřte se na Tuition).

V této tabulce vyplňte údaje o příjmech a odvodech u všech zaměstnavatelů, pro které jste v daném daňovém roce pracovali. Začněte s vyplněním jména zaměstnavatele a pokračujte směrem dolů. Jednotlivá čísla „Box“ Vás navedou, kde požadovaný údaj hledat na Vašem T4 slipu. Pokud na T4 není údaj uveden (např. Board and Lodging) – kolonka je prázdná nebo T4 ji vůbec neobsahuje, kolonku v tabulce ve Studio Tax nechte prázdnou (nevpisujte 0).

Opět zde většina klikne pouze na Next.

A to je vše, celá žádost je u konce!

Překontrolujte údaje v T1 (T1 se zašle na CRA). T1 má 4 strany. V horním panelu můžete navigovat mezi jednotlivými listy.

To nejzajímavější na Vás čeká na 4. straně T1 – celkový refund (v horším případě nedoplatek).

Nezapomeňte doplnit bankovní informaci – pouze kanadský bankovní účet.

V horní liště klikněte na Print a zvolte For the government – Condensed return.

Máte na výběr mezi přímým tiskem nebo uložením do PDF.

Před tiskem na Vás vyskočí pár hlášek. Pokud nemáte děti, klikněte na Next.

Pokud jste nevlastnili nebo neprodali nemovitost v daňovém roce, klikněte na YES a Next.

Žádost jsme vyplňovali jako residenti. Klikněte na NO a Next.

Přečtěte si poučení o způsobu doručení, Next.

Pokračovaní.

Po vytištění Condensed return verze jsem vytiskl i plnohodnotnou verzi pod možností „For your records“. Tato verze obsahuje T1 (4 strany), Schedule 1 (2 strany), Schedule 8 (3 strany), British Columbia Tax BC428 (pracoval jsem pouze v BC, formuláře se liší podle provincie – Studio Tax Vám automaticky nabídne správné verze, 3 strany), British Columbia Credits BC479 (2 strany), T4 – Statement of Remuneration Paid. Před tiskem opět odklikejte již známé hlášky.

V sekci Federal form jsem taktéž vytiskl Summary.

Nyní je nutné vytištěné dokumenty poslat poštou na pobočku CRA.

Dokumenty, které jsem přiložil (pro jistotu raději více):

Condensed return – podepsaný na zadní straně!
„For your records return“: T1 – podepsaný na zadní straně!, Schedule 8, British Columbia Tax BC428, British Columbia Credits BC479, T4 – Statement of Remuneration Paid
Summary
Kopie všech T4 slips od zaměstnavatelů
Kopii potvrzení o číslu SIN (to, co mi vystavili na letišti v Torontu)
Přiložil jsem A4 s vysvětlením, že jsem v Kanadě pracoval pod Czech Working Holiday Scheme od 7.4. – 31.12.2016, a že mimo uvedené kanadské zaměstnavatele jsem neměl žádné jiné světové příjmy.

Vše jsem odeslal doporučeně poštou na adresu:

International and Ottawa Tax Services Office

333 Laurier Avenue West

Ottawa ON, K1A 0L9

Za zhruba 8 týdnů od odeslání jsem obdržel emailovou konfirmaci ze strany CRA (od tohoto okamžiku můžete zaregistrovat Váš online MyAccount na stránkách CRA) a za dalších 5 dní jsem dostal peníze na kanadský účet (obdržený refund odpovídal výpočtu výše). Kanadský účet vedený u banky BMO je možné zrušit dodatečně přes email i mimo území Kanady.

CRA mě během celého procesu vyřízení žádným způsobem nekontaktovala, nenastaly žádné nejasnosti či reklamace.

Tento postup se vztahuje především na mladé cestovatele na Working Holiday, bezdětné, nevlastnící nemovitosti a nepobírající zásadní světové příjmy a dividendy.

Tak vidíte, že se nejedná o žádný komplikovaný úkol! Přeji úspěšné navrácení daní!

Článek jsem napsal dle mého nejlepšího vědomí a svědomí a dle mé konkrétní zkušenosti. Vše je samozřejmě ale na Vaši zodpovědnost.